Geschlossene Fonds zur Alterssicherung

 
Ein geschlossener Immobilien-Fonds, der im Jahre 2007 aufgelegt wurde, zeigt, dass das Durchschnittsalter der Anleger zumindest in diesem Fonds auf einem hohem Niveau angekommen ist. Es lag bei Zeichnung dieses Beispielfonds bei 65 Jahren. Der Fonds hat eine geplante Laufzeit bis in das Jahr 2024. Das Alter der Anleger wird bei Ende der Laufzeit im Durchschnitt 82 Jahre sein.

 
Hier stellt sich die Frage nach der Intention des Anlegers. Wenn es sein Wunsch war, eine möglichst hohe laufende Ausschüttung zu erhalten, hätte man ihm ein anderes Finanzprodukt anbieten können und vielleicht auch sollen. Mit einem Auszahlungsplan auf Rentenbasis mit und ohne Versicherungsleistungen wäre er besser beraten gewesen. Vielleicht war aber die Intention, potenziellen Erben etwas Wertbeständiges zu hinterlassen. Dann mag es nicht den Wunsch nach einer hohen laufenden Auszahlung gegeben haben. In jedem Fall ist eine sachliche und fachliche Beratung beim Verkauf von Finanzdienstleistungen unumgänglich. Ob allen Anlegern im Beispielfonds bewusst ist, dass Sie in eine langfristige Anlage mit, zumindest theoretischem, Totalverlustrisiko investiert haben, ist zu bezweifeln.


Die Beratungsprotokolle werden in Zukunft zu wichtigen Dokumenten werden. Hoffentlich haben alle Banken und Anlageberater, auch bei Sparkassen, Volks- und Raiffeisenbanken, dies ausreichend berücksichtigt.

 
Die Grafik zeigt sehr anschaulich, dass die Hauptzielgruppe bei den Vermittlern die Altersgruppe der über 60 Jährigen ist. Zumindest bei diesem Beispielfonds aus dem Jahre 2007.